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基本資料
男
女
100 萬
壽險
年金
📊 配單位基金分配
附加費用歸零後，配單位保留
%，其餘轉配現金
💵 配現金基金分配
📋 試算結果
投入保費
—
首月總費用
—
實際投入淨額
—
壽險保額（保費×K值）＝身故保本
—
📊 配單位基金明細
| 基金 | 淨值 | 單位數 | 月配息 |
|---|
💵 配現金基金明細
| 基金 | 淨值 | 單位數 | 月配息 |
|---|
預估每月配現金
—
📋 各年度費用與預估領取
| 保單年度 | 管理費/年 | 附加費用/年 | 危險保費/年 | 配單位/年 | 配單位淨額/年 | 預估配現金/年 | 累積單位 | 帳戶價值 | 年報酬率 |
|---|
第1年預估
—
前5年預估
—
前10年預估
—
⚠️ 過去績效不代表未來表現，淨值與匯率每日波動，以上試算僅供參考，實際費用及配息依各保險公司公告為準。
🌱 配息再投入帳戶成長軌跡
配息全部再買回基金單位，模擬帳戶長期成長。設定目標金額後，會標示達標年份 🎯
| 年度 | 年齡 | 年初帳戶 | 管理費/年 | 附加費用/年 | 配息再投入/年 | 年末帳戶 | 累積報酬 |
|---|
📈 投資回顧試算
輸入投入日期與金額，計算至今的累積配息與帳戶價值（最多回溯 3 年）
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投入成本
—
持有月數
—
買入淨值
—
現在淨值
—
持有單位數
—
目前帳戶價值
—
累積已領配息
—
總報酬（含配息）
—
📋 每月配息明細
| 月份 | 單位配息 | 當月匯率 | 配息金額（台幣） | 當月淨值 |
|---|
⚠️ 淨值與匯率每日波動，以上試算僅供參考，實際費用及配息依各保險公司公告為準。
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👋 你好！
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🏆 我的榮耀進度
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📊 使用統計 近 30 天
活躍天數
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使用時間
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最常用
-
各功能使用時間
🎯 理財目標試算
如果有一筆錢，您想做什麼用途？
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退休金
🎓
教育基金
🏠
購屋
🚗
購車
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目標金額
—
準備年數
—
現在只需準備
—
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有 🙋
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快告訴我有什麼這麼棒的工具，我也要參與！
💡
其實我有這個工具，我們來討論一下 😊
📈 投資型保單 — 配息再投入成長預估
| 年度 | 年齡 | 年初帳戶 | 管理費/年 | 附加費用/年 | 配息再投入/年 | 年末帳戶 | 累計報酬率 |
|---|
※ 配息全數再投入，費用依各保險公司規定扣除，淨值與匯率每日波動，以上僅供參考。
每年需存
—
每月需存
—
不會 💪
會 😰
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試著調整準備年數或目標金額，
找到最舒適的節奏！
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📋 符合的保險商品方案
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※ 分紅為假設中分紅之預估值，非保證。外幣以即時匯率換算，實際依結匯當日為準。點擊商品可查看完整建議書。
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⚠️ 以上試算僅供參考，實際投資報酬率會因市場波動而變化，過去績效不代表未來表現。
🎯
從理財目標帶入
📋 保險建議書
選擇商品、輸入基本資料，自動產出保費試算及建議書預覽
💱 本商品以 美元（USD） 計價，下方同時顯示美元原價與台幣換算
男
女
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📄 建議書
保額
—
年繳保費
—
繳費期間
—
📊 各年度保單價值（假設中分紅）
分紅數字採「假設中分紅」，為預估值非保證。
🏠 家庭責任需求分析
評估您的家庭保障需求與可用資源，找出保障缺口
Ⓐ
您的家庭保障需求
萬/月
年
★ 食衣住行花費、子女大學前教育費用（貸款請於下方輸入）
萬/月
年
萬元
萬元
萬/月
年
萬元
萬元
Ⓐ 家庭需求總額
$0
Ⓑ
可供運用的資金
萬/月
年
萬元
萬元
萬元
萬元
Ⓑ 可供運用資金總額
$0
您的家庭保障缺口 Ⓐ - Ⓑ
$0
🏖️ 退休養老需求分析
評估退休後的生活需求與現有準備
📋 基本資料
歲
歲
歲
萬/月
★ 依民國107年內政部統計，國人平均餘命男性約77.5歲，女性約84歲
退休時每月生活費（2%通膨）
$0
退休後每年需求
$0
Ⓐ 退休生活總需求
$0
🏛️ 勞工退休金試算（舊制）
前15年每滿1年給2個基數，超過15年每滿1年給1個基數，上限45個基數
元/月
年
基數
0
月平均工資
$0
勞退金（舊制）
$0
🏛️ 勞工退休金試算（新制）
雇主提繳 6% + 自願提繳，以複利累積至退休
元/月
%
%（0~6%）
%
年
元
每月提繳金額
$0
累計退休金
$0
預估月領
$0
💰 您現有的退休準備
萬元
萬元
萬/月
萬/月
萬/月
%
Ⓑ 現有退休準備總額
$0
退休基金缺口 Ⓐ - Ⓑ
$0
💰 預留稅源需求分析
評估遺產稅負擔，確保稅源充足
📊 遺產總額
萬元
✅ 免稅額與扣除額
有
無
萬元
萬元
課稅遺產淨額
$0
適用稅率
0%
應納遺產稅額
$0
萬元
稅源缺口（應納稅 - 壽險保額）
$0
★ 遺產稅稅率表
| 課稅遺產淨額 | 稅率 | 累進差額 |
|---|---|---|
| 5,621萬以下 | 10% | 0 |
| 5,621萬～1.1242億 | 15% | 281萬500元 |
| 1.1242億以上 | 20% | 843萬1,500元 |
基本資料設定
基金配置 (合計 100%)
模擬參數
--
帳戶價值走勢
年度費用結構
逐年明細
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查看人格分析
📝 考試題庫
選擇考試科目，開始模擬練習
🛡️
壽險
— 題
🏠
產險
— 題
📈
投資型
— 題
💱
外幣
— 題
⚖️
金融與道德
— 題
第 1/25 題
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📁 車險管理
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📝 新保戶
🚘 基本資料
-
👤 要保人 / 被保人
系統自動轉存民國年格式
📅 到期日（西元）
🛡 附加險
📁 我的車禍案件
⏰ 到期未處理提醒
載入中...
📝 新案件
👤 客戶資訊
📸 照片留存
三聯單／現場／車損等，結案後系統自動銷毀
⏰ 提醒時間
輸入事故日期後，會自動帶入 7 個實務提醒（1/5/7/14/30/60/170 天）。可自由調整、新增或刪除。
📋 文件／申請清單
▼
🚨 事故當下（客戶必做）
- 報警 → 取得 交通事故當事人登記聯單（三聯單）
- 交換雙方 駕照、行照影本
- 自行拍攝 現場照片（車損、人傷、地標、標線）
- 記下雙方姓名、電話、保險公司
🏥 就醫後（醫療端文件）
- 診斷證明書（最重要，理賠必備）
- 醫療費收據正本（保留，不可遺失）
- 住院/手術證明（若有住院）
- 失能診斷證明書（治療穩定後，若有失能）
- 復健紀錄（若有後續復健）
👮 警方端（事故後依時程申請）
- 交通事故證明申請書（事故後 5 天可申請，最長 6 個月）
- 道路交通事故現場圖（事故後 7 天可申請）
- 當事人現場照片（事故後 7 天可申請）
- 初步分析研判表（初判表）（事故後 30 天 才能申請，最長 6 個月）
💡 提醒：向「事故發生地」或「當事人戶籍地」管轄警察機關申請
💰 保險理賠
- 強制險理賠：受害人直接向 對方 強制險公司申請
・醫療給付：每人上限 20 萬｜失能/死亡：最高 200 萬 - 第三人責任險理賠：肇事方 投保之責任險賠償受害人（超過強制險的部分）
- 車體損失險：自己車損（若有投保）
- 超額責任險：若第三人責任險額度不足可補
- 乘客險 / 駕駛人傷害險：若自己受傷且有投保
🧾 其他可申請
- 勞保職災給付（通勤職災）：事故發生於上下班途中可申請
- 工資損失證明（薪資單/扣薪證明）：主張薪資損失
- 監理站車籍資料：查詢對方車主資料（若需）
- 精神慰撫金：可於和解或訴訟中主張
⚖️ 法律程序（必要時）
- 刑事告訴：過失傷害屬告訴乃論，6 個月 告訴期
- 刑事附帶民事賠償：起訴後可免訴訟費提起民事賠償
- 調解委員會：各鄉鎮市區公所免費調解，快速
- 和解書 / 調解書：雙方達成協議後簽訂
- 民事訴訟：2 年消滅時效（自知悉損害起算）
🚗 民事要求賠償表
填寫各項目金額，系統自動加總，完成後可下載 PDF
📋 當事人資料
💊 醫藥費
📎 需要文件：醫療收據（健保醫院或中醫診所）
💡 後續醫療須診斷證明註明「須後續醫療」
醫藥費小計：$0
📦 增加費用
📎 需要文件：診斷證明（註明須看護/天數）、計程車收據、救護車收據、購買收據
💡 診斷證明須註明「須全天或半天看護」
💡 營養補給須診斷證明註明「需要補充營養」
增加費用小計：$0
🚙 車輛損毀
📎 需要文件：維修收據（計程車業者可另請求營業損失）
💼 工作損失
📎 需要文件：診斷證明（須休養天數）、薪資證明、所得稅資料、公司證明或營業報稅資料
📎 需要文件：請傭人或管理代勞的收據
📎 需要文件：在校成績、政府公布統計資料
📎 需要文件：年收入認定或所得稅資料
工作損失小計：$0
💔 精神賠償
骨折 2~20萬
頭骨挫(裂)傷 4~20萬
植物人/下半身殘/失明/耳聾/重傷 30~50萬
頭骨挫(裂)傷 4~20萬
植物人/下半身殘/失明/耳聾/重傷 30~50萬
求償總金額
$0
📌 注意事項
• 診斷證明請醫生註明：須休養天數、須看護、須補充營養
• 醫療收據須為健保醫院或中醫診所，國術館收據無效
• 民事求償追溯期為 2 年
• 過失傷害告訴期為 6 個月（屬告訴乃論）
• 強制險每人最高理賠 20 萬元
• 記得申請刑事附帶民事賠償
💌 暖心訊息庫
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